Análisis de Spectre.ai - Plataforma Blockchain Descentralizada para Forex y Opciones


Spectre.ai es una plataforma de trading de blockchain que se lanzó en marzo de 2018. Spectre ha eliminado al intermediario (broker) y lo ha reemplazado por una piscina descentralizada de liquidez. El cliente puede operar directamente desde su billetera de criptomonedas (Ethereym), lo que significa que nunca tendrá que depositar fondos en su cuenta y nunca tendrá que solicitar un retiro.

El usuario también puede usar CASET que le da acceso a la plataforma con dinero fiduciario como dólares estadounidenses, por lo que no tiene que estar familiarizado con el uso de criptomonedas.

Spectre.ai no es un broker de Forex/opciones binarias tradicional que promete revolucionar la industria a través de varias soluciones "mágicas" para problemas que ni siquiera existen. No. SPECTRE (que es la abreviatura de  Speculative Tokenized Trading Exchange) ofrece soluciones muy serias para los problemas fundamentales que afectan las industrias del Forex y las opciones digitales para retail traders. Cuanto más se lee en el documento técnico de Spectre.ai, que aparece en su sitio, más obvio resulta que si Specter logra cumplir con sus objetivos ambiciosos, de hecho podrían llegar a cambiar la industria de los brokers online de Forex y opciones. ¡Los conceptos traídos a la mesa por el equipo de Spectre son extremadamente intrigantes!

¿Qué es exactamente Spectre.ai?

Spectre.ai es un tipo de proveedor de opciones digitales (binarias) nunca antes visto, que combina la tecnología de blockchain - junto con la ramificación de sus contratos inteligentes  - con el trading de derivados especulativos al principio y luego con el trading clásico de divisas (Forex) más adelante. El hecho de que trata de solucionar todos los problemas asociados actualmente con la escena de opciones binarias es lo que hace que esta plataforma sea tan especial.

Sin lugar a dudas no se puede negar el hecho de que la industria de corretaje de opciones binarias está plagada de desconfianza, y con sobrada razón dada la gran cantidad de casos de estafas y servicios de baja calidad. Por eso este sector goza de muy mala reputación a pesar de la popularidad de las opciones digitales. El modelo actual impulsado por los actores de la industria es tan defectuoso que no es viable desde una perspectiva realista.

El conflicto de intereses en el que se basa este modelo, no puede ser defendido por ninguna persona racional y honesta / objetiva. Tenemos un entorno, en la que el corredor esencialmente negocia contra sus propios clientes, en su propia plataforma, donde controla la forma en que se crean los precios (market maker). Además, tiene un control completo y sin restricciones de los fondos del usuario, y en algunos casos, incluso ordena a sus empleados "ayudar" a sus clientes de maneras en que solo el broker se beneficie.

Por increíble que parezca, Spectre.ai aborda con eficacia cada uno de esos problemas. El modelo de negociación basado en blockchain que ha establecido es simple y completamente factible.

¿Cómo funciona Spectre?

Como primer paso para revolucionar el modelo de trading de opciones binarias, Spectre elimina la fuente de todos los conflictos de interés descritos anteriormente de la ecuación: el broker.
Hay cuatro elementos distintos en cada operación con opciones digitales/Forex: el operador, que es la fuente de fondos en la ecuación, el fondo de liquidez, que, según el modelo actual, se mantiene y controla completamente por el broker, el broker propiamente dicho, y la plataforma de negociación, donde se produce la ejecución real de los precios y la ejecución de la operación. De estos elementos, el broker controla todo.

Obviamente, una vez que el trader contribuye al fondo de liquidez a través de un depósito, él/ella también estará bajo el control del broker. Situado en tal posición de control total, el broker puede aprovecharse de sus clientes mediante una serie de prácticas abusivas. Dado que el 100% de las pérdidas de los traders representan el 100% de sus ingresos, al broker le interesa que sus operadores pierdan tanto como sea posible. En este sentido, puede ejercer influencia sobre el trader a través de sus "gerentes de cuentas" que brindan consejos incorrectos y que a menudo no se abstienen de alterar directamente el saldo del cliente al hacer operaciones a su nombre.
Al tener control sobre el fondo de liquidez, el corredor simplemente puede recurrir a negarse a aceptar retiros. Las tácticas de venta agresivas también se usan para engañar a los traders para que depositen más en lugar de retirar.

La creación de precios y la ejecución de operaciones es otra gran oportunidad para que el broker defraude a sus clientes, manipulando los precios en las transacciones.

Sabiendo todo lo anterior, es fácil ver cómo la mayoría (70-90%) de los traders pierden dinero a través de estos brokers. De hecho, es sorprendente que la relación anterior no sea del 100%.

Haciendo uso de las capacidades y la naturaleza de la cadena de bloques de Ethereum, Spectre.ai cierra todas esas vías para el fraude, mientras que la ICO realmente dio a luz a un tipo de token que tienen algún tipo de uso. De hecho, de acuerdo con el modelo de negocio de Spectre.ai, los tokens utilizados por la compañía en su negocio irán acumulando mayor valor con el tiempo, de lo que hablaremos más adelante.

La forma en que Spectre.ai elimina el fraude es simple. En lugar de un intermediario, la entidad que mantiene el servicio será simplemente lo que llamaría un "proveedor de tecnología". Como tal, Spectre renuncia al control del fondo de liquidez, que se ubicará en el blockchain de Ethereum y se financiará a través de su ICO. Cada bit de ETH que ingrese y salga del fondo estará controlado por contratos inteligentes verificables y auditables. De esta forma, una quinta entidad ingresa a la ecuación mostrada anteriormente: los inversores de ICO, que también serán titulares de tokens. Estas son las dos entidades que obtendrán ingresos garantizados de la plataforma, concretamente el 2% del volumen de transacciones que tiene lugar en el sitio (2% para el proveedor de tecnología y 2% para los titulares de tokens, para un total de 4%). El 96% restante del volumen negociado permanece en el grupo de liquidez.

Estos ingresos provienen de los volúmenes de negociación, por lo que fluyen, independientemente de quién gana y quién pierde en la operación. Ni los titulares de tokens (que también pueden ser traders al mismo tiempo) ni el proveedor de tecnología negociarán contra el cliente. La entidad que cubrirá cada operación es el fondo de liquidez imparcial, que no pertenece a nadie. Esto deja en claro que Spectre no funcionará como un exchange o bolsa establacida (como NADEX, por ejemplo), pero hay planes de la compañía que requieren la transición a ese modelo con el paso del tiempo.

El feed de precios utilizado por la plataforma de negociación proviene de fuentes acreditadas y regularmente auditadas como OANDA. Nadie tendrá ningún control sobre el precio real que la plataforma ofrece a sus clientees (aparte de las fuentes mencionadas anteriormente) por lo que ese es otro problema eliminado.

El trader controla la suma exacta de ETH que usa para negociar. Sin embargo, no hay necesidad de hacer depósitos o retiros. Todos los asuntos relacionados con el dinero se manejan directamente desde la billetera criptográfica del usuario, y todas las ganancias obtenidas con las operaciones ganadores ingresan automáticamente en dicha cartera. Los contratos inteligentes también manejarán esta rama de la operación, eliminando por completo el factor humano.
Gracias a que la necesidad de hacer depósitos y retiros ha desaparecido con Spectre, los problemas asociados con estas maniobras financieras obviamente también se eliminan.

Lo anterior deja muy claro que el modelo de negocios usado actualmente en el sector de las opciones binarias se ve claramente superado por el modelo detallado anteriormente, basado en blockchain.

Los operadores que no están familiarizados con las criptomonedas también pueden optar por utilizar una billetera centralizada que puede financiarse con dinero fiduciario. De esta manera, pueden operar en esta plataforma confiable, pero tendrá que depositar y retirar su dinero tal como se hace en un broker clásico.

Viabilidad del fondo de liquidez y problemas con el precio del token

Si ha prestado atención hasta ahora, probablemente se haya preguntado: ¿Cómo se mantendrá el fondo de liquidez de Spectre.ai? Supongamos que un gran número de operadores registran sesiones de trading tremendamente exitosas y drenan el fondo de liquidez dejándolo vacío.Tan pronto como eso sucede, toda la plataforma se derrumba. En efecto. Esa es exactamente la razón por la cual tal eventualidad debe evitarse a toda costa.

Afortunadamente, desde una perspectiva matemática y estadística, tal posibilidad puede descartarse casi por completo.

Los encargados de Spectre.ai han hecho su tarea de investigación, y saben que las tasas promedio de éxito para un grupo de operadores grande y diverso rondan el 48-53%. Dado que los pagos en las operaciones ganadoras están en el rango del 75-93%, mientras que el 96% del dinero de las operaciones perdedoras permanece en el fondo, es obvio que los operadores que no alcanzan la tasa de éxito del 57% no podrán alcanzar el punto de equilibrio. Las cifras de hecho no mienten: de esta manera, el fondo de liquidez no solo se mantendrá (recuerde, el 4% entregado en dividendos al proveedor de tecnología y los inversores ya se ha restado), sino que crecerá continuamente.

Esto permite otorgar a ciertos inversores en tokens de Spectre un dividendo especial al final del año, siempre que el fondo de liquidez crezca más allá de un cierto tamaño predeterminado.

Aquí es donde reside el único talón de Aquiles concebible de la operación. Si bien, como se muestra arriba, se garantiza que el fondo de liquidez crecerá con el tiempo (aumentando así indirectamente el valor de los tokens de los inversores), es innegable que sigue interesando al proveedor tecnológico y a los inversores que haya operadores perdedores. Cuantos más operadores pierdan, más rápido crecerá el fondo de liquidez, más valdrán los distintos tokens y más dinero recibirán los inversores en dividendos anuales.

Esta es la razón exacta por la que debe haber una entidad de auditoría sólida detrás del proyecto, para que asegure que el sistema de contratos inteligentes que gobierna Spectre sea 100% justo e infalible.

Spectre.ai desde la perspectiva del inversor

A los que participaron en la financiación del ICO del fondo de liquidez de Spectre.ai, se les han ofrecido dos tipos de tokens. Estos tokens han sido creados para ser intercambiados a través de diferentes exchanges de criptomonedas. Los tokens de dividendos otorgan a los titulares el derecho a recoger dividendos regulares (basados ​​en comisiones del 2%) y especiales (anuales, dependientes del crecimiento del fondo de liquidez). Esto es bastante claro como se explicó anteriormente.

El otro tipo de token es el token de utilidad, que, a diferencia de su homólogo centrado en dividendos, no da a sus titulares pagos, sino varios privilegios en la plataforma de Spectre. Se podría decir que estos tokens serán más adecuados para los inversores que también se conviertan en operadores en el sitio.

Dichos privilegios son mayores tasas de pago en varias clases de activos subyacentes, acceso a la selección de activos completa, una selección ampliada de indicadores de análisis técnicos, tipos de opciones distintos como las opciones Call/Put cuadradas, y acceso a la academia de trading ofrecida por el sitio. En esencia, estos tokens representarán un tipo de acceso a la cuenta VIP para aquellos que los poseen.

Con respecto a los tokens de utilidad: para aumentar su valor, Spectre planea usar un 3% de las tarifas generadas por el sistema para comprar tokens. El límite de estos programas de recompra es del 15% del suministro pendiente.

Por qué Spectre no es un exchange (todavía)

Desde una perspectiva mecánica, es obvio que Specter no tendrá operadores que cubran las inversiones de otros operadores. Como se dijo anteriormente, la entidad que cubre estas operaciones es el fondo de liquidez. Si por un lado esto significa que Spectre no puede definirse como un intercambio o exchange, por otro lado, significa que el proyecto no encontrará problemas relacionados con la liquidez que hagan que le realización de nuevas transacciones sea imposible (surgen problemas en este sentido cuando no hay suficientes operadores para cubrir una operación que otro operador está buscando hacer). El modelo de Spectre funciona perfectamente con un solo operador, varios operadores o millones de ellos.

Esta es la razón exacta por la cual mantener la liquidez perpetua en el fondo es tan importante. Con el tiempo, a medida que más y más operadores se unan a Spectre, la etapa donde el algoritmo es capaz de hacer coincidir perfectamente las operaciones entre los operadores, de hecho se alcanzará. En ese punto, Spectre se convertirá en un intercambio o bolsa, en la línea de NADEX y otros.

El modelo de negocio de Spectre no solo establece los cimientos de una operación de opción digital (smart options) que es en todos los sentidos superior a sus competidores actuales, sino que da nacimiento a una entidad dinámica y en evolución, que crece y mejora con el tiempo, a medida que crece su base de operadores.

Sin embargo, en el futuro previsible, es obvio que el tamaño de su reserva de liquidez determinará las capacidades del sistema de trading de Spectre. Con el tamaño actual de $3 millones, el fondo podrá igualar las operaciones de unos 1.000 operadores, que realizan 6 operaciones de $50 por día.

Plataforma de trading de Spectre

La plataforma y el sistema de trading de Specter actualmente está disponible solo con smart options (opciones digitales). Por lo tanto, la plataforma ya puede usarse para realizar operaciones reales en el mercado, y hasta ahora ha tenido una recepción positiva. Gráficamente agradable y altamente funcional, la interfaz de la plataforma permite la negociación con un conjunto de pares de divisas. Todo se ve y se siente como una plataforma regular de negociación de opciones digitales, por lo que aquellos que ya han negociado con tales opciones lo encontrarán muy familiar. Las órdenes pendientes se pueden colocar sin ninguna obligación, directamente en el gráfico. Hay una práctica ventana de chat y la sección de Configuración de la cuenta ofrece una gran cantidad de opciones, desde plantillas de gestión de riesgos hasta distintas configuraciones de audio.

Hay un panel de ideas de trading presentado en la interfaz de la plataforma, cuya configuración se puede modificar en la sección de Configuración de la cuenta. La sección de ideas de trading incluye estrategias como Battleground, Breakout y Dead Cat Bounce, entre otras.

Los informes de rendimiento se envían a la dirección de correo electrónico proporcionada al registrarse. La frecuencia de estos informes también se puede establecer en la sección de Configuración de la cuenta. Los stop loss diarios, objetivos de beneficios diarios y otros parámetros también se pueden configurar desde el panel de gestión de riesgos.


La sección de Análisis ofrece una serie de estadísticas personales, incluida la tasa de ITM, ROI y drawdown, y mientras los indicadores como RSI y las Bandas de Bollinger están disponibles directamente en el gráfico (de forma predeterminada), no parece que haya suficientes herramientas disponibles en este sentido.

Es necesario decir que lo que estamos viendo actualmente en lo que respecta a plataformas sigue siendo un trabajo en progreso y una nueva interfaz estará disponible en breve. Dados los ambiciosos planes del equipo de Spectre.ai, mucho va a cambiar dentro de unos meses después del lanzamiento.

Regulación

Dado que la tecnología blockchain es bastante nueva para las autoridades, Spectre obviamente no está regulado todavía. Sin embargo, el tema regulatorio es parte de la hoja de ruta del proyecto, y está programado para ser tratado durante los trimestres 2 ° y 4 ° de 2018. De hecho, es el penúltimo paso antes del lanzamiento del sistema. Aparentemente, la regulación de MiFID estará dirigida a través de CySEC, BAFIN o la FCA del Reino Unido. La regulación en Estados Unidos aún no forma parte del proyecto en ninguna forma, aunque una vez que alcance el estado de exchange, puede tener sentido que la operación se mueva en esta dirección.

Equipo/compañía de Spectre

El equipo detrás de Spectre se presenta en gran detalle en la página de inicio de la plataforma. Obviamente, estas personas no tienen nada que ocultar a este respecto. La oficina actual de Specter se encuentra en Fiducicorp UK, 6 ° piso, 15, Hanover Square W1S 1HS Londres.

Conclusión

Spectre.ai representa un proyecto audaz en el futuro de las opciones binarias y de otros mercados como el Forex, en las alas de la revolución de la cadena de bloques. Según lo presentado por Spectre, la tecnología es de hecho muy adecuada para convertir las opciones binarias en el vehículo de inversión legítimo que siempre deberían haber sido.

En su forma actual, Spectre se siente como un proyecto que puede tener un buen futuro ya que promete mucho de lo que carece actualmente la industria de las opciones digitales, sobre todo mayor transparecencia. Con suerte, los cálculos de viabilidad del equipo de Spectre son correctos y el concepto será viable.

Los ciudadanos de Estados Unidos no pueden operar con Spectre. Los dos tokens de Spectre se llaman SXDT y SXUT respectivamente (D para Dividendo y U para Utilidad). Ambos tokens cumplen con ERC20 y pueden almacenarse en billeteras ETH.

El tope máximo en tokens de espectro se ha establecido en 240 millones.


Pueden obtener más información sobre la plataforma de trading de blockchain Spectre y los servicios y ventajas que ofrece en su sitio web mediante el siguiente enlace:


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